• <cite id="hbecx"><video id="hbecx"><tbody id="hbecx"></tbody></video></cite>
  • <acronym id="hbecx"></acronym>
  • <var id="hbecx"></var>

    <var id="hbecx"><rt id="hbecx"><small id="hbecx"></small></rt></var>
  • <code id="hbecx"></code>

    <output id="hbecx"></output>

      <output id="hbecx"></output>
      <code id="hbecx"></code>
      返回
      胡潤研究院發布《2019中國家族財富可持續發展報告》

      導讀
      建信信托與胡潤研究院聯合發布《2019中國家族財富可持續發展報告——聚焦家族信托》(China Family Legacy Wealth Management 2019 - The Era of Family Trust)。這份專業市場調研報告主要研究了中國超高凈值人群的基本特征、對家族財富管理的需求、對家族信托的認知與期待,以及境內家族信托的發展現狀與前景等。

      超高凈值人群多樣化家族財富管理需求為家族信托發展創造機遇

       

      境內家族信托發展條件已基本具備

       

      中國未來30年將有60萬億財富由第一代創始人傳給第二代

       

      中國大陸億元資產超高凈值家庭有11萬戶,比五年前增長70%

       

      億元資產超高凈值人群平均年齡47

       

      對健康/醫療的焦慮程度最高,其次是子女教育

       

      建信信托與胡潤研究院聯合發布《2019中國家族財富可持續發展報告》


      配圖-微信.jpg

       

       

      2019627日,北京)建信信托與胡潤研究院聯合發布《2019中國家族財富可持續發展報告——聚焦家族信托》(China Family Legacy Wealth Management 2019 - The Era of Family Trust)。這份專業市場調研報告主要研究了中國超高凈值人群的基本特征、對家族財富管理的需求、對家族信托的認知與期待,以及境內家族信托的發展現狀與前景等。

       

      本次調研以“超高凈值人群”為樣本,在定性訪談中,了解到這一群體關注財富傳承和財富安全問題,對境內財富管理專業機構的法律、稅務服務需求增加。并且,中國超高凈值人群對家族信托的認識從關注、了解正在轉為接受、使用,隨著政策環境的不斷利好,境內家族信托在未來有著廣闊的發展前景。

       

      胡潤百富董事長兼首席調研員胡潤表示:“中國未來30年將有60萬億財富由第一代創始人傳給第二代,這是家族信托發展的巨大機遇。”

       

       

      報告亮點

       

      亮點1 深入思考家族財富的內涵

       

      此次研究深入思考了家族財富的內涵,多維度地定義了家族財富所包含的要素包括家族資產家族企業人力資本以及社會資本四個方面。定性研究表明,目前大多數中國企業家認為家族財富包含家族資產、家族企業和人力資本,但企業家們普遍對社會資本尤其是社會影響力感知不足。社會資本包含家族企業和成員與社會不同利益相關方的關系,包括政府、供應商、客戶、股東、社會公眾等。

       

      家族財富管理要實現的不僅是財富投資風險與收益的匹配更是對財富的長遠規劃。有別于傳統的財富管理,它包含以下四個特征:復雜多元的服務內容穩健持續的服務訴求永續傳承的服務目標回饋社會的服務宗旨

       

       

      亮點2 提出家族財富可持續發展之道

       

      此次研究將可持續發展概念應用于家族財富管理領域,是指家族財富通過有序規劃,實現長期穩定的發展,擺脫財富無法持續傳承的困局,以求達到家族永續、基業長青的目標。

       

      家族財富可持續發展,不僅僅是家族內的財富傳承還可以延伸為家族財富的社會貢獻與社會影響力,即以公益慈善的方式,將家族財富回饋于社會,促進社會的良性發展。通過這種家族與社會的互動,宣傳和塑造了家族良好的社會形象,同時也對社會大眾產生積極的示范效應,最終實現家族的社會影響力,為家族財富可持續發展賦能,塑造百年家族品牌

       

      有別于傳統的慈善捐贈,慈善信托兼具家族財富傳承和慈善公益的復合效益,其最大的優勢是可以利用信托制度安全、靈活、高效、透明、持久的特點,更好地根據委托人的意愿開展慈善活動,實現物質財富和精神財富的共同延續。

       

       

      亮點3 面對家族財富管理的復雜多元需求,打造一式三化的解決方案,即財富管理機構要向全面一站式、專業化、定制化、全球化發展

       

      企業家財富類型多樣家庭結構相對復雜面臨全球范圍內資產配置的需求和家族企業傳承的挑戰。受限于自身專業規劃能力不足、精力有限等原因,他們希望財富管理機構可以提供全面一站式的服務,這需要家族財富管理機構擁有專業化的服務水平,以滿足企業家對機構服務能力的要求。同時,財富管理機構需要針對企業家個性化的需求差異,提供定制化的解決方案;針對跨境資產配置要求,需要具備全球化的服務能力。

       

       

      亮點4 揭示了中國企業家對家族信托的認知現狀

       

      一方面,絕大部分的企業家知曉家族信托這一概念,但其中部分人群并不了解信托的原理與家族信托的功能,甚至對境內家族信托的認知仍停留在投資理財產品的誤區中;另一方面,由于境內家族信托尚處于起步階段,相關法律制度仍待進一步完善,從業機構的業務發展模式仍在探索,這使得部分企業家對境內家族信托的發展現狀及成果了解較少,在一定程度上制約了市場的發展空間。

       

       

      亮點5 堅守本源,打造優勢,深耕境內家族信托市場

       

      ——優化產品與服務,加強宣傳與品牌建設,呼吁政策與法律的支持

      首先,家族信托的從業機構始終堅持以客戶為中心的理念,堅守本源,構建涵蓋法律、稅務、投資等多領域的專家隊伍,提升綜合服務能力,針對客戶需求提供專業化、定制化、創新化的服務,持續提升境內家族信托業務的產品與服務能力。

       

      其次,針對中國企業家對境內家族信托的認知不足,信托公司要加強宣傳,讓更多企業家認識到家族信托功能的優越性與架構的靈活性。同時加強品牌建設,以實際服務質量樹立市場形象,并以良好的商業信譽作支撐,贏得委托人的信任。

       

      最后,信托業及相關從業機構應呼吁監管部門、立法機關完善家族信托相關政策與法律,以滿足高凈值人群不斷增長的家族財富管理與傳承的需求,為快速發展的家族信托市場提供充足的法律、政策保障。

       

       

      亮點6 中國超高凈值人群畫像與需求

       

      四十余年的改革開放為中國社會帶來了巨大的財富,伴隨著社會的發展,財富傳承這個話題日益受到人們的關注和思考。從胡潤研究院多年的調查數據和本次調研中發現,最關注家族財富管理與傳承的主要人群是超高凈值人群,他們中的80%是企業家。

       

      平均年齡47歲,企業家是他們認可度最高的社會身份。對待生活的態度總體表現為積極樂觀,當幸福滿意度滿分為10分時,有71.1%的超高凈值人群感到明顯幸福(8~10分),其中對比財富、工作及健康,他們對家庭生活的滿意度更高,其平均值超過8分。在工作與生活的雙重壓力下,已經具備了較強經濟實力的超高凈值人群也更加注重健康養生,他們對健康/醫療的焦慮程度最高,其次是子女教育。他們最青睞的運動方式前三名分別是游泳、高爾夫和瑜伽。旅游是他們最青睞的娛樂方式,其次是閱讀和家庭活動。帆船、騎馬和沖浪是他們未來三年最想嘗試的活動。超六成的超高凈值人群認為自己依舊會秉持積極投資的理念進行投資活動。不動產依然是他們個人未來三年投資方式的首選,除此之外,還有22.6%受訪者表示未來或會增加海外投資,受國內股市行情低迷影響,股票投資冷淡,僅有10.7%受訪者選擇繼續投資股市。(根據胡潤研究院“2019至尚優品調查

       

       

      參考資料

       

      中國超高凈值家庭規模與分布:

       

      截至20171231日,中國大陸地區擁有億元資產的超高凈值家庭數量達到11萬戶,同比增長11.2%,其中擁有億元可投資資產的超高凈值家庭數量達到6.5萬戶,同比增長10.9%

       

      從省市分布看,北京、廣東、上海、浙江的超高凈值家庭數量最多,均超過1萬戶。北京仍然是擁有最多億元資產超高凈值家庭的地區,比上一年增加2,500戶,達到19,900戶,增幅14.4%,其中擁有億元可投資資產的超高凈值家庭數量有11,700戶;廣東第二,億元資產超高凈值家庭比上一年增加1,700戶,達到17,400戶,增幅10.8%,其中擁有億元可投資資產的超高凈值家庭數量有10,200戶;上海第三,億元資產超高凈值家庭比上一年增加1,900戶,達到16,700戶,增幅12.8%,其中擁有億元可投資資產的超高凈值家庭數量有9,840戶;浙江第四,億元資產超高凈值家庭比上一年增加1,500戶,達到13,500戶,增幅12.5%,其中擁有億元可投資資產的超高凈值家庭數量有7,950戶。從區域分布看,華東區域的超高凈值家庭數量最高,達到4.9萬戶,占大陸地區總戶數的37.1%。(根據《2018胡潤財富報告

       

       

      研究方法

       

      2019中國家族財富可持續發展報告》的調研成果來源于建信信托與胡潤百富的合作項目,該項目主要研究了中國超高凈值人群的基本特征、對家族財富管理的需求、對家族信托的認知與期待等。在調研對象上,項目組選取了資產超過1億元人民幣的超高凈值人群和來自于信托、慈善、經濟、學術、法律、藝術及海外等不同垂直細分領域的專家。

       

      在調研方式上,項目組采用了定量與定性相結合的方式展開調研。本次調研定量數據來源于胡潤研究院二十年積累的高凈值人群大數據庫,覆蓋中國多個省市,包括北京、上海、廣州、深圳和主要的二線城市。本次定性研究采用一對一面訪的形式,項目組在20191~6月,走訪多個一線和新一線城市,對30位不同行業的企業家和10位不同領域的專家進行訪問。此外,項目組結合了大量案頭研究,以求更全面、更深入地了解中國企業家對家族財富管理和家族信托的需求與趨勢。

       


       

      關于建信信托

      睿建領先,承信致遠

       

      建信信托有限責任公司(簡稱建信信托)是由中國建設銀行投資控股的非銀行金融機構,至2018年底,公司受托管理的資產總規模達14,039億元。

       

      建信信托秉持誠信、審慎、求新、共贏的核心價值觀,融合中國建設銀行在客戶、渠道及管理上的強大優勢,聚焦國家經濟建設主戰場,對標金融領域深化改革新要求,充分發揮信托基本功能,以轉型發展穩步實現業務領域多點突破,以創新驅動持續提升專業化經營能力,在堅持服務投資者、服務實體經濟中,審時度勢、主動作為,逐步形成了建行系信托公司的特色優勢。

       

      公司在北京設立運營總部,已相繼在上海、廣州、深圳、天津、成都、南京、西安、濟南、福州、沈陽、重慶、武漢、石家莊等地設立業務中心,并在香港設立子公司,形成了覆蓋全國、面向海外的展業格局。

       

      長期的業務實踐中,建信信托充分發揮信托跨市場、跨行業、跨產品的靈活優勢,深度響應多層次資本市場體系建設的內生需求,確立了實業投行、資產管理、財富管理三大重點轉型業務方向, 積極貫徹落實國家產業結構調整和宏觀經濟政策,精耕細作城市基礎設施、深化改革、資產管理等八大領域,大力支持實體經濟發展。

       

      在家族信托業務領域,建信信托于2012年就開始了相關業務與客戶服務的探索,經過多年的不懈努力與大膽創新,以家族信托為核心的財富管理業務現已成為公司三大重點轉型發展方向之一。

       

      截至目前,建信信托家族信托客戶突破1,100戶,家族信托實收規模超350億元,業務規模及客戶數量持續保持行業領先。

       

      目前,建信信托為高凈值客戶提供包括標準化家族信托,定制化家族信托,永續型家族信托,子母家族信托,股權家族信托等契合客戶個性化、多元化需求的產品與服務。

       

      在此基礎上,建信信托現已形成包括家族基金、家族投行、家族授信等創新業務的綜合化家族財富管理服務體系。服務范圍全方位涵蓋家族客戶的財富管理與傳承、家族事務管理、家族企業投融資、家族成員培養等領域,服務周期全程陪伴家族客戶財富管理的創富、增富、守富、傳富階段。

       

       

       

      關于胡潤百富(Hurun Report

      向上向善

       

      胡潤百富作為新型全媒體集團,旗下擁有調研與咨詢、媒體與活動、金融與投資三大板塊。擁有最具規模的中國高凈值人群在線活數據,引領由富及貴的格調,為高端品牌提供調研與咨詢服務。

       

      調研與咨詢:胡潤研究院已經成為全球最權威的中國高凈值人群研究機構,緊密聯系客戶與目標消費群。1999年,胡潤在中國打造第一張《胡潤百富榜》,已連續20年發布。2012年,創制《胡潤全球富豪榜》,已連續8年發布。此外,還首創了數個權威性榜單,如:《胡潤慈善榜》、《胡潤藝術榜》、《胡潤品牌榜》和《胡潤財富報告》等。胡潤百富還長期追蹤記錄高端人群的變化,攜手泰康發布《中國高凈值人群醫養白皮書》,攜手民生銀行發布《中國超高凈值人群需求調研報告》,攜手興業銀行發布《中國高凈值人群心靈投資白皮書》、《另類投資白皮書》和《消費需求白皮書》,攜手中信銀行發布《中國企業家家族傳承白皮書》、《中國高凈值人群財富管理需求白皮書》、《出國需求與趨勢白皮書》和《海外教育特別報告》,與招商銀行信用卡發布《中國80后財富新貴生活方式報告》,與余彭年慈善基金會發布《中國高凈值人群公益行為白皮書》等。

       

      媒體與活動:胡潤百富的媒體傳播高達每月2億人次,媒體瀏覽量每月達100萬人次,擁有在同行業頂尖的新媒體和極具影響力的全媒體平臺,鮮活實用講述創富秘籍、互動體驗奢華時尚。胡潤百富每年都會定向舉辦數十場高端活動,每年吸引超過十萬高凈值人群參與,精準強勢地影響有影響力的意見領袖。

       

      金融與投資:胡潤百富的投資取得了斐然的成績,至今已擁有20余家子公司,胡潤百學體現了胡潤百富對教育的重視,至今已出版過多個國家的世界頂尖學校指南。2008年胡潤馬道成立,之后多年支持華天參加奧運馬術;2016年,胡潤馬道成立了胡潤英國馬主會,并購買了首匹戰馬。胡潤光谷是設計、地產、金融跨產業資源整合運營平臺。胡潤藝術薈鼓勵企業家成為收藏家,并計劃在十年內推出500個具有發展潛力的藝術家。金港胡潤承辦高端古典汽車集結賽,以競賽、文化體驗、高端活動、品牌推廣、嘉年華和公益行的多樣化形式交叉展開,為參加者及合作伙伴抓緊中國一帶一路中南線的發展機遇。德爵胡潤致力于用全球最頂級的面料與工藝為高凈值商務人群提供全手工量體定制體驗,為企業營造良好形象。

       

      總部位于上海的胡潤百富,在倫敦、洛杉磯、孟買均設有分支機構,為各國企業家搭建交流平臺。自2012年起,發布了《胡潤印度富豪榜》,《胡潤印度慈善榜》,以及最受尊敬的印度企業家等。

       

                                                     微信圖片_20190307110512.png

       

      2019年,是胡潤百富創立二十周年,胡潤百富二十周年慶標志的核心理念來自漢字,這個經過藝術美化的中國漢字象征著胡潤百富和伙伴們的二十年風雨同舟。

       

      更多信息,請瀏覽胡潤百富網站www.n5113.com,關注胡潤百富官方微信HurunReport和微博。

       

       

      本文下載:新聞稿:《2019中國家族財富可持續發展報告》190627.docx

      報告全文下載:2019中國家族財富可持續發展報告.pdf

      關鍵字:家族財富,家族信托
      編輯:潘小英
      秋霞伦理电影